今の資格に、プラスアルファの強みを｜ネクストフェイズは、同業者とは違う分野に秀でた士業・コンサルタントを増やすことで、中小企業の発展に貢献する企業です。

金融機関から継続的に案件を紹介される専門家には共通点があります。その特徴と金融機関との関係づくりのポイントを解説します。

こんにちは。株式会社ネクストフェイズのヒガシカワです。

独立開業後に、事務所の近所にある金融機関に挨拶に出向く士業・コンサルタントは、意外に多いものです。しかし同じ金融機関とつきあっても、継続的に案件紹介を受ける士業・コンサルタントがいる一方で、「挨拶に行ってから何も動きがなく…」という人もいます。

取引先の相談ごとを持ち込まれたり、また実際に案件を紹介される士業・コンサルタントは、日ごろから金融機関との接点が多く、金融機関の考え方を理解した上で、信頼される行動をとっています。

それに対し取引先の紹介が行われない士業・コンサルタントの多くは、金融機関の考え方を十分に理解できていないため、結果として金融機関から信頼を得る行動につながっていません。

私は金融機関勤務を経て独立し、これまで50を超える金融機関から500件以上の案件紹介をいただいてきました。その経験をもとに執筆したのが、『営業せずに顧客が集まる　 税理士のための銀行とのパイプのつくり方』です。

タイトルに「税理士のための」とありますが、内容は税理士だけでなく、中小企業診断士、行政書士、社会保険労務士、財務コンサルタントなど、中小企業経営者を支援する専門家全般に活用いただけます。

本書をご購入いただいた方、これから購入しようと検討している士業・コンサルタント向けに、期間限定で無料個別相談を行っています。2026年7月31日まで、通常料金66,000円 → 無料です。

金融機関とのパイプは顧客の紹介「以外」にも役立つ

金融機関との関係ができると、単に顧客の紹介を受けられるようになるだけではありません。顧客から融資に関する相談を受けたとき、その相談内容を担当者に伝えることで、金融機関の考えを教えてもらうことができます。

さらに金融機関担当者との会話を通じて、地域の経営環境や業界動向などの情報も得られるようになります。その結果、融資相談・資金繰り相談への対応力が上がったり、顧問先への提案力・問題解決力が高まったりするなど、専門家としての価値向上につながります。

金融機関から紹介される専門家の共通点

金融機関は、自社の取引先企業に対して責任を持っています。そのため専門家を紹介する際は、細心の注意を払い、慎重に選んでいます。

紹介する専門家に求めるのは、知識や資格だけではなく、相談のしやすさ、レスポンスの早さ、人柄、金融機関に対する理解度といった点も重視されています。つまり金融機関から紹介されるためには、営業テクニックよりも信頼構築のほうが重要なのです。

本書で学べること

『営業せずに顧客が集まる　 税理士のための銀行とのパイプのつくり方』では以下のような点について、私の実体験を交えながら解説しています。

• どの金融機関と付き合うべきか
• 金融機関へどのようにアプローチするのか
• 訪問時に何を話せばよいのか
• 案件を紹介される専門家になるためには何が必要か
• 金融機関との関係を長続きさせるにはどうすればよいのか　など

すぐ行動に移せる具体策が多く、金融機関との付き合い方を知らない状態から実践できる内容になっています。これから金融機関との関係づくりに取り組みたい方におすすめです。

本書の内容を成果につなげるために

もちろん本書を読むだけで金融機関とのパイプができるわけではありません。読んだ内容を実践することが重要です。

実践のためにはアプローチすべき金融機関の選択、そのときの会話例（いきなり営業トークをしないための「会話」です）、徐々に信頼関係を築くための、数度にわたる訪問シナリオなどを、事前に準備しておきましょう。

期間限定で個別相談が無料

もちろん同じ税理士でも経験や得意分野、知識、ノウハウによって、銀行員との会話内容は変わります。た中小企業診断士や行政書士なら、さらにアプローチ内容も変わるでしょう。

本書をご購入いただいた方、これから購入しようと検討している士業・コンサルタント向けに、期間限定で無料個別相談を行っています。2026年7月31日まで、通常料金66,000円 → 無料です。

個別相談では現在の状況をお聞きした上で、どのような進め方が適しているのかをお伝えしています。また金融機関とのパイプづくり以外の、たとえば「自分の強みを1つに絞りきれない」といった顧客獲得全般についての悩みにもご相談にのります。

普段は通常料金で行っているネクストフェイズのプライベートコンサルティングのページも、参考にぜひご覧ください。なお今回の無料でのお申し込みは、以下のボタンからお願いします。

個別相談については、ネクストフェイズの過去記事もあわせてご覧ください。

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独立開業したのに顧問契約が増えない士業へ – 努力が仕事につながらない3つの原因と改善方法

金融機関との関係づくりは、一度軌道に乗ると長期的な財産になります。その第一歩として、本書と無料個別相談を活用していただければ幸いです。

書籍の購入は以下のページからが便利です。

●『営業せずに顧客が集まる　 税理士のための銀行とのパイプのつくり方』