今の資格に、プラスアルファの強みを｜ネクストフェイズは、同業者とは違う分野に秀でた士業・コンサルタントを増やすことで、中小企業の発展に貢献する企業です。

融資相談の初回面談で経営者に確認しておきたい質問、見立て方を10項目にまとめたネクストフェイズの「融資相談ヒアリング　完全ガイド」を無料で配布しています。

こんにちは。株式会社ネクストフェイズのヒガシカワです。

中小企業経営者から士業・コンサルタントに相談があるテーマのTOP3は、「資金繰り」「人」「売上」。そのうち一番多い悩みは「資金繰り」ですから、士業・コンサルタントとして活動していると、「融資について相談したいのですが」と声をかけられる機会は自然と増えてきます。

融資相談の初回面談は、士業・コンサルタントが経営者から信頼してもらえるかどうかが決まる最初の場面です。にもかかわらず何を、どの順番で聞けばよいのか、社長の回答から何がわかるのか、どう判断するのが適切か（見立て）、毎回手探りになっている方も多いのではないでしょうか。

そこで今日は、融資相談の面談でそのまま使える質問をまとめたネクストフェイズの「融資相談ヒアリング完全ガイド」（表紙を含め全28ページ）をご紹介しましょう。無料で配布していますので、気軽にご応募ください。

融資相談の面談で起きやすいこと

融資相談に来る経営者が状況を明快に言語化できていることは、残念ながらほとんどないと言っていいでしょう。

話があちこちに飛んだり（これは「あるある」ですよね）、資金繰りが厳しいと言いながら必要金額の根拠が曖昧だったり、よく話を聞けば実際は別の問題が隠れていたり、ということもしょっちゅうです。

こうした場面で質問の順番、また質問の深さを誤ると、いたずらに時間を費やすことになったり、また相談者の本音、また相談者も気づいていない真の課題にたどり着けないまま面談が終わったりしてしまいます。

結果として的外れな提案をして評価を落とすことになっては、後悔してもしきれません。また必要な情報を金融機関に伝えられないまま審査に進むリスクの大きさは、無視できないものがあります。

「融資相談ヒアリング 完全ガイド」で質問内容、順番、見立て方を整理

ネクストフェイズの「融資相談ヒアリング 完全ガイド」は、融資相談で必ず確認しておきたい10項目を取り上げ、それぞれについて入口の質問・深掘りの質問、確認しておきたい数字、判断の目安、よくある落とし穴、専門家としての見立て方をまとめています。

取り上げている項目は、以下の10点です。

• ①相談者の現状と目的
• ②必要金額と資金使途
• ③資金繰りの現状
• ④既存借入と返済状況
• ⑤売上と利益の見通し
• ⑥税金や社会保険料の納付状況
• ⑦決算内容と財務の安定性
• ⑧必要書類の準備状況
• ⑨相談者の返済姿勢やコミュニケーション力
• ⑩融資が妥当かどうかの総合判断

面談冒頭にどう切り出すと相談者が話しやすくなるか、どこまで踏み込んで数字を確認すれば実態がつかめるかを、「現場で使える形」にしています。

また資料の後半には、初回面談から融資後のサポートまでの流れを示した全体像マップも収録。ヒアリングを、支援全体の中でどう位置づけるかも確認できます。

本ガイドの詳しい内容については、ネクストフェイズの過去記事もあわせてご覧ください。

ご存じですか？　融資相談の初回面談で尋ねておきたい項目10点

手元に置いておくと安心

税理士、中小企業診断士、行政書士、財務コンサルタントなど、融資相談を受ける機会がある士業・コンサルタントなら、業種を問わず役立つ内容です。相談者の言葉に流されず、数字と事実をもとに状況をつかむ基本姿勢を学んでいただけるでしょう。

これから融資相談に対応していきたい方にお役立ていただけるのはもちろん、これまで何度か融資相談を受けてきた方にも、自分の質問内容を振り返ったり、最新の見立て方を学んだりすることができるでしょう。

PCはもちろん、タブレットやスマートフォン等でも確認できるので、面談の直前に一読しておくのもいいし、実際にダウンロードした士業・コンサルタントのなかには、画面を見ながら面談している人も多くいます。

いざ融資相談を受けたとき慌てないために

「融資相談ヒアリング 完全ガイド」は無料でプレゼントしています。融資相談の面談に少しでも不安を感じていたり、質問の引き出しを増やしたい、これから事業の1つとして融資支援を強化していきたい方は、この機会にぜひお受け取りください。

面談で何を聞けばよいかが明確に見えてくると、相談者との会話に余裕が生まれます。今回のガイドが、その第一歩になればうれしいです。