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- 2023-1-11
- 融資サポート
- ディスクロージャー誌, ひとこと, 融資コンサルタント協会, 金融機関とのつきあい方
金融機関への訪問に、「敷居の高さ」を感じる専門家は少なくありません。
こんにちは。株式会社ネクストフェイズのヒガシカワです。
ネクストフェイズが運営する一般社団法人融資コンサルタント協会では、会員からのメールや電話、ご来訪などによる個別相談にのったり、活動報告をいただいたりしています。
先日ある中小企業診断士の会員から、ディスクロージャー誌の入手方法について質問をいただきました。
もくじ
ディスクロージャー誌を入手する方法
中小企業診断士
ある事業者から
創業融資の相談をうけており
創業融資の相談をうけており
新たな金融機関の開拓に向けて
動いているところです
ヒガシカワ
はい
中小企業診断士
そこで
少しでもその事業者に
適した金融機関を調査するため
近所の複数の金融機関に
ディスクロージャー誌を
もらいにいこうかと思っています
ヒガシカワ
よい試みですね！
その金融機関の経営方針などもわかるので
参考になると思います
中小企業診断士
ありがとうございます
そこで質問なんですが
ディスクロージャー誌をいただく際
金融機関の窓口で
どのように申し出たらよいでしょうか
ヒガシカワ
そこはシンプルに
「ディスクロージャー誌をいただけますか？」
とお願いすれば
問題なくもらえると思います
中小企業診断士
そんな簡単に!?
てっきり
必要な理由を聞かれるかと
思っていました
必要な理由を聞かれたらなんと答える？
ヒガシカワ
理由を聞かれることは
基本的にはないと思いますが
基本的にはないと思いますが
その場合は
以下のようにお答えください
「地元の複数のクライアントから
「新しい金融機関と取引をしたいので
どの金融機関がお勧めか教えて欲しい」
という問合せが増えています。
地元の金融機関について
きちんと調べた上で回答したい
と思っていますので
その調査のため
ディスクロージャー誌の内容を
よく吟味したいと考え
いただきにあがりました」
中小企業診断士
承知いたしました！
ちなみに…
「融資コンサルタント」と名乗るべき？
中小企業診断士
ディスクロージャー誌をいただく際
「融資コンサルタント」と名乗り
「融資コンサルタント」の名刺を
渡すほうがいいでしょうか？
ヒガシカワ
まだ関係性ができていない間は
「融資コンサルタント」と名乗るのは
避けたほうがよいと思います
中小企業診断士
そうなんですか？
ヒガシカワ
はい
人によっては
「よくわからない専門家がきた」
と身構えるかもしれませんので
いきなり名乗るよりも
関係性ができて
「この人は真っ当な
融資コンサルティングを行う」
と認識してもらえたときに
「融資コンサルタント」の名刺を渡すと
効果的になると思います
中小企業診断士
なるほど
まずは「関係づくり」を優先ですね
ヒガシカワ
そういうことです
そもそもディスクロージャー誌とは？
ディスクロージャー誌を簡単に説明すると、金融機関の「ここ1年間の活動内容」や「財務内容」「経営方針」などの経営全般を知ることのできる情報が記されたものです。
あまり鵜呑みにするのは危険ですが、事業者に適した金融機関を調査するうえでは、参考になるでしょう。
過去の記事でもディスクロージャー誌について触れておりますので、ぜひご覧ください。
金融機関について知ることのできるディスクロージャー誌、入手するメリットは専門家にとって大きいといえるでしょう。
それは、金融機関との関係を築くための「きっかけ」になることです。
金融機関への訪問に対し、「敷居の高さ」を感じる専門家は少なくありません。「ディスクロージャー誌の入手」というきっかけがあれば、堂々と訪問する理由になるでしょう。
手に入れたディスクロージャー誌の内容を基に、事業者への金融機関の紹介ができれば、さらに末永いお付き合いが期待できます。
また、その金融機関についての解像度が上がっている状態なので、その後の行員とのコミュニケーションもとりやすくなることでしょう。
そんな、金融機関との関係構築についてのヒントが手に入るセミナーです。
※融資に関する質問などにもその場でお答えします
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