士業・コンサルタントのための日本政策金融公庫とのパイプの作り方｜担当者と知り合う3つのきっかけ

顧客の融資支援に取り組む士業・コンサルタントの方から、以下のようなご相談をよくいただきます。

「日本政策金融公庫の担当者と知り合いたい」
「事前に融資案件を相談できる信頼関係を築きたい」
「公庫とのパイプをつくりたいが、何から始めればよいかわからない」

顧客から資金調達や創業融資の相談を受ける機会のある専門家なら、公庫とのパイプはぜひ持っておきたいものです。

結論から言えば、公庫の担当者とパイプをつくるには「①商工会議所、②士業団体、③知人紹介」という3つのきっかけを活用し、名刺交換後に「①再会、②質問、③実践報告」のステップで関係を育てることが確実です。

実は先日も、ネクストフェイズのプライベートコンサルティングで、ある税理士からこのようなご相談を受けました。

顧問先から急ぎの融資相談を受けたのですが、公庫に直接話を聞ける担当者がおらず、ぶっつけ本番での申請でした。

私もできるだけのサポートをしましたが、もし事前に相談できるパイプがあれば、希望額を通すための根拠資料を最初から揃えられ、手戻りや追加資料の往復もなく、最短で満額実行まで持っていけたかもしれないのに…と悔やまれます。
ある日のネクストフェイズ「プライベートコンサルティング」にて

たしかに残念ながら、融資が必要になってから慌てて担当者を探しても、いま目の前にある案件に間に合わせるのは容易ではありません。そこで私は、

「今回の悔しい経験を無駄にせず、次に同じような相談が舞い込んだときのために、今から公庫とのパイプを準備しておきましょう」

とお伝えしました。平時から公庫との関係を温めておくことこそが、いざというときに顧客を力強く支える武器になるからです。

では、具体的にどのような機会から接点をつくっていけばよいのでしょうか。今回は、公庫の担当者と知り合うきっかけと、その後の関係構築のステップをお伝えします。

公庫の担当者と知り合える3つのきっかけ

公庫の担当者と知り合う方法はいくつかありますが、今回はその中から代表的な3つのきっかけを紹介します。

（1）商工会議所・商工会が開催するセミナーや交流会

商工会議所や商工会では、創業支援や資金調達に関するセミナーが定期的に開催されています。こうしたセミナーには、公庫の担当者が講師として登壇することがよくあります。

公庫の担当者が講師を務めるセミナーに参加すれば、終了後の名刺交換などを通じて直接言葉を交わす絶好のチャンスになります。

（2）士業団体が開催する研修会や交流会

税理士会や行政書士会などの各士業団体でも、公庫の担当者を招いて融資制度や創業支援の実務に関する研修会を開催することがあります。こうした研修会も、公庫の担当者と自然に知り合う機会になります。

まずはご自身が所属している士業団体の研修案内や過去の開催実績を確認してみるとよいでしょう。

（3）公庫と接点のある知人から紹介してもらう

すでに公庫の担当者と信頼関係を築いている税理士や中小企業診断士など士業・コンサルタントが身近にいれば、その方から担当者を紹介してもらう方法もあります。

また、商工会議所の経営指導員や、創業支援の現場で活躍している専門家仲間が接点を持っているケースも珍しくありません。そうした知人がいれば、「公庫の担当者を紹介してもらえないか」と相談してみるのも有効なアプローチです。

※ただし紹介をお願いする際は、紹介者との関係性や公庫側の状況にも十分配慮して進めましょう

公庫の担当者と知り合った後に実践したい3つのこと

公庫の担当者と無事に名刺交換ができたら、次はその関係をどうやって継続・発展させていくかが肝心です。

せっかく名刺を交わしても、その後に何もしなければ、いざというときに融資案件を相談できる関係には育ちません。そこで、知り合った直後から実践したい「関係を深めるための3つのステップ」を紹介します。

（1）知り合った担当者と再会する機会をつくる

公庫の担当者と名刺交換をしたら、早い段階で再び言葉を交わす機会をつくりましょう。

もちろん知り合ったばかりの担当者に、いきなり「一度個別にお時間をいただけませんか」とお願いしても、多忙な担当者には応じてもらえないのが実情です。大切なのは、再会するための自然なきっかけを用意することです。

たとえば、担当者が講師を務めたセミナーで「もう少し詳しく教えていただきたい点」があれば、その内容を理由に、あらためて質問や相談ができないか尋ねてみる方法があります。

また、その担当者が参加する別のセミナーや勉強会に足を運び、再度挨拶をするのも好印象です。

さらに、最初の名刺交換のタイミングで、このように尋ねてみるのもおすすめです。

今日のお話は大変参考になりました。今後も公庫の融資制度について理解を深めたいのですが、〇〇様が講師を担当されるセミナーなどの情報は、どちらで確認できますか？

その場で次の予定を教えてもらえれば、無理のない自然な再会の約束につながります。

（2）担当者に現場のリアルな話を教えてもらう

再会できる機会ができたら、公庫の融資実務について現場のリアルな話を詳しく伺ってみましょう。たとえば、以下のような質問です。

「最近の支店では、どのような業種やテーマの融資相談が増えていますか？」
「融資の審査・相談を受ける際、担当者の方が特に重視しているポイントはありますか？」
「融資を申し込む前に、経営者側が事前に準備しておくと喜ばれる資料はありますか？」など

こうした質問を投げかけることで、公庫の担当者が日頃どんな視点で案件を見ているのか、何を求めているのかがよく分かります。そして何より、伺った生の話はそのまま自身の顧客へのアドバイスや支援に活用できます。

最初から自分の仕事を知ってもらおうとするのではなく、「公庫の実務を正しく理解するために、プロから教えを乞う」という真摯な姿勢こそが、担当者からの信頼獲得につながります。

（3）教えてもらったことを実践し、その結果を報告する

公庫の担当者からアドバイスをもらったら、ぜひ実際の顧客支援の現場で実践しましょう。

たとえば、「融資相談の前に準備しておくとよい資料」について教えてもらったら、融資を検討している顧問先にその内容を共有し、事前に整えてもらいます（もちろん専門家が用意する資料もあるでしょうけれど…）。そして後日、教えてくれた担当者に対して、結果を報告しましょう。

〇〇さんにアドバイスいただいた資料を事前に準備して臨んだところ、面談も審査も非常にスムーズに進みました。本当にありがとうございました

自分の伝えたアドバイスが実際の支援に役立ったと知れば、担当者も「伝えてよかった」「熱心で信頼できる専門家だな」と感じるはずです。また、実践する中で新たな疑問が湧いたときは、次の相談・対話のきっかけにもなります。

「①　教えてもらう」 ➔ 「②　実践する」 ➔ 「③　結果を報告して感謝を伝える」

このサイクルを丁寧に積み重ねていくことこそが、単なる「名刺交換相手」から「頼れる相談パートナー」へと関係を深める確実な道です。

公庫とのパイプづくりは、最初のきっかけが重要

ここまで、公庫の担当者と知り合う3つのきっかけと、知り合った後に関係を深める方法についてお伝えしました。公庫とのパイプをつくるには、担当者と知り合い、その後も無理のない形で接点を持ち続けることが欠かせません。

ただし、そのためには何よりもまず「公庫の担当者と出会う最初のルート」を確保する必要があります。実は、今回紹介した3つの方法以外にも、士業・コンサルタントが公庫の担当者とつながるためのルートは複数存在します。

そして、どのルートを選ぶかによって、担当者と出会うまでの手間や、その後の関係の築きやすさ・深まりやすさは大きく異なります。

自分の現在の立ち位置や活動スタイルに合った最適なルートを選ぶことが、遠回りをせず確実にパイプをつくるポイントです。

士業・コンサルタントのための「公庫とつながる方法セミナー」を開催します

そこでネクストフェイズでは、公庫とのパイプづくりに役立つ具体的なルートと、その見極め方・活用法をお伝えするオンラインセミナーを無料開催いたします。

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このセミナーでは、士業・コンサルタントが公庫とつながることで得られる具体的なメリットを整理したうえで、公庫とのパイプをつくるための「7つのルート」を詳しく解説します。

それぞれのルートの特徴やメリット・デメリットを比較しつつ、公庫とのパイプづくりにおいてもっともスムーズで理想的なルートについても余すところなくお伝えします。

また、セミナー後半には、受講者お一人おひとりの疑問・不安にお答えする質疑応答の時間も設けています。

「公庫の担当者と自然に知り合うルートを知りたい」
「自分の強みや地域に合ったパイプのつくり方を見つけたい」
「公庫との強固な信頼関係を築き、顧問先の融資支援を成功させたい」

そうお考えの士業・コンサルタントの方は、ぜひこの機会をご活用ください。

開催概要

開催日時	・2026年11月12日（木）14:00～15:30 ・2026年11月14日（土）10:00～11:30 ・2026年11月20日（金）14:00～15:30 ・2026年11月23日（月・祝）14:00～15:30 ※いずれの日程も同内容です。ご都合の良い日時をお選びください
開催形式	オンライン（Zoom）
参加費	無料

公庫とのパイプづくりを一過性の知識で終わらせず、具体的な行動と成果につなげたい士業・コンサルタントの皆さまのご参加をお待ちしております。