本社/大阪府吹田市豊津町40-6 EBIC吹田 311
東京/東京都港区東新橋2-10-10 東新橋ビル 2F katana汐留オフィス

多くの税理士の方々は融資に強くない?

的確な融資のアドバイスをしようと思えば、金融機関のことを熟知している必要があります。

こんにちは。株式会社ネクストフェイズのヒガシカワです。
【融資に強いFP・士業になる方法セミナー】で話すときに、受講者が
「えっ、そうなの?」
という意外な反応を示すテーマがあります。

それは、
税理士の方々は、実は融資に強い人は少ない
という話です。

以前、【銀行融資を3倍引き出す! 小さな会社のアピール力】という地域密着型金融機関との
つきあい方について解説した本を出版したときに、中小企業の経営者100人にインタビューしました。

そのときに、尋ねた質問の一つが
融資を申し込む際、金融機関に依頼する前に、社長は、まず誰に相談しますか?
というものでした。

一番多かった答えは、「誰にも相談しない」。
二番が「税理士」。三番が「他の経営者」でした。

「誰にも相談しない」人は、全体の7割強で、その方たちに、
「何故、誰にも相談しないのですか?」と聞いたところ、
相談できる相手がいないから」と答えがほとんどでした。

みなさんもそうでしょうが、私も疑問に思い、
税理士さんには相談しないのですか?
と尋ねたところ、多くの経営者から
以前、融資に関する相談したことがあるが、的確なアドバイスをもらえなかったので、
「聞いても仕方がない」と思って、それ以降は相談しなくなりました

と返ってきました。

多くの方々が勘違いしていることの一つに、
「多くの税理士の方々は融資に強くない」
という事実があります。

金融機関のことを熟知していないと、融資に関しては的確なアドバイスができません
あやふやな知識で、経営者にアドバイスをし、その結果、逆効果になってしまった事例を、
数限りなく見てきました。
(そのほとんどの尻拭いをさせられたのですが)

金融機関出身の税理士なら、昔、所属していた場所ですから、当然、熟知しています。
それ以外にも、
税理士は金融機関について行ってあげるのが仕事だ
と思われて実行している税理士は、場数を積んでいるので、やはり熟知しています。

しかし、そういった税理士の人数はそんなにいません。
税理士さんたちに、
本当に的確な融資のアドバイスが出来る税理士さんって、100人いたら、何人ぐらいいますか?
と聞くと、多くのの税理士は、
2~3人ぐらいではないですか
と言われます。

税理士さんも気の毒ですよ。
経営者から勝手に、
「税理士だから融資に強いだろう」
と思われて相談されたときに、的確なアドバイスが出来なかった場合、
「税理士のくせに、そんなことも知らないのか」
と勝手に失望されるのですから。

税理士も、他の士業と同じぐらい、金融機関については熟知している人が少ないのです。
そういった事実をまず認識しておいた方がいいと思います。

ただ、税理士の方々も、例え融資について詳しくなくても、ほとんどの方は、
クライアントの役に立とうとする方なので、自分の周りにいる「融資に詳しい人」に尋ねて、
クライアントに応えようとします。

だから、「融資に強い人」になることで、税理士からの相談が結構、来るようになります。
相談件数は案件数に比例し、案件数は顧客数に比例する」という、
【士業のための顧客獲得の法則】にもあるように、相談件数が増えれば、結果的に、
顧客数に反映されるようになるので、そういった相談を受けられる存在になれば、
顧客獲得は楽になると思います。


中小企業の経営者に対して、
「スムーズなお金の借り方」
についてアドバイスすることができれば、アドバイスした経営者からも、
その経営者を通して、知り合いの経営者からも頼りにされるようになります。

そんな、融資に強い専門家になるためのヒントが手に入ります。

●「融資に強いFP・士業になる方法」セミナー

(東京) 1月19日(金)、22日(月)、2月1日(木)、2日(金)、5日(月)
  
(大阪) 1月24日(水)、25日(木)、26日(金)、2月7日(水)、8日(木)
 
※2月以降も日程あり。詳しくはサイトをご参照ください

関連記事

住所
大阪本社

〒564-0051
大阪府吹田市豊津町40-6
EBIC 吹田 311

TEL 06-6380-1259

FAX 06-6318-6175

東京事務所

〒105-0021
東京都港区東新橋2-10-10
東新橋ビル 2F katana汐留オフィス

 アクセス方法
ページ上部へ戻る